In ogni settore, la selezione del professionista che aiuti a risolvere una problematica specifica è di fondamentale importanza.
Questo è anche il caso della consulenza finanziaria indipendente, che può essere svolta solo da una figura professionale esperta in check-up finanziario e in finanza, compresi aspetti giuridici e fiscali.
Naturalmente, ogni consulente finanziario ha le sue caratteristiche e, in questo articolo, vogliamo fare chiarezza sugli aspetti da considerare quando si deve scegliere a chi affidarsi.
È fondamentale, infatti, selezionare un professionista esperto, con le competenze necessarie a guidarci nelle dinamiche economiche e finanziarie in continua evoluzione.
Vediamo, dunque, quali sono i suggerimenti principali e per ottenere la migliore consulenza finanziaria online più adatta alle proprie esigenze.
Consulenza finanziaria indipendente online: perché è importante scegliere un professionista fee-only
Un consulente finanziario che si occupa di consigliare un investimento, se possiede un mandato da parte di un istituto bancario, da un’agenzia di assicurazione o da un altra tipologia di intermediario finanziario esercita un conflitto di interessi.
Questo è un grande svantaggio per il cliente, dato che non godrà della dovuta obiettività e imparzialità.
In Italia, purtroppo, la maggior parte di questi professionisti di tale settore si occupa anche di vendita di prodotti finanziari.
I guadagni, quindi, dipendono anche dalla loro abilità nell’indirizzare i clienti verso un numero ristretto di prodotti finanziari.
Oltre al conflitto finanziario, questa mancanza di libertà di scelta tra le soluzioni di investimento influisce, in modo determinante, sulla qualità della consulenza finanziaria indipendente online.
Anche gli enti più importanti del settore, come ESMA, l’autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati, sono fortemente convinti che molte delle problematiche economiche che riguardano i cittadini italiani siano legate a questo conflitto di interesse presente nel mercato.
Una consulenza finanziaria fee-only, invece, significa avere un consulente a disposizione che non riceve entrate extra a parte di fornitori terzi di prodotti.
Questo consente di eliminare la presenza di ogni tipo di conflitto di interessi e assicura che questa figura professionale operi in maniera trasparente nei confronti del cliente.
Consulenza finanziaria indipendente online: scegliere il consulente finanziario più adatto alle proprie esigenze
Come abbiamo visto, una consulenza finanziaria evoluta di recente introduzione è quella fee-only, anche definita indipendente.
Infatti, in questi casi il cliente paga al professionista una parcella legata al servizio di assistenza sulla scelta dello strumento finanziario più adatto alle sue esigenze.
Le tipologie tra cui si può scegliere sono, attualmente, due:
- la consulenza generica, che viene erogata da tutti coloro che danno al cliente dei suggerimenti che non rappresentano consigli personalizzati e individuali;
- la consulenza individuale, che viene effettuata da consulenti indipendenti regolarmente iscritti all’albo e che offrono al cliente dei consigli di investimento appositamente studiate e personalizzate.
I vantaggi di quest’ultima tipologia di consulenza sono:
- l’indipendenza dal professionista, dato che non avrà legami con alcuna rete di vendita (dato che il pagamento che avviene direttamente dal cliente al consulente, quest’ultimo si sentirà libero di consigliare i prodotti più adatti alle esigenze specifiche del cittadino);
- maggiore trasparenza. Il rapporto che si crea all’interno di questo tipo di consulenza è chiaro e limpido, come avviene con qualsiasi altra tipologia di professionista che svolge un’attività in uno studio privato.
Consulenza finanziaria indipendente online e servizio di check up finanziario
Quando si opta per una consulenza finanziaria indipendente online, si deve valutare la possibilità di richiedere un servizio specifico molto utile, il check up finanziario.
Si tratta del primo vero investimento e fa comprendere quali siano i potenziali rischi e la quantità di denaro oche annualmente si perde in commissioni.
Quindi, non è altro che un perizia professionale indipendente e tutela dai consigli errati promulgati da chi, invece, voleva solamente vendere dei prodotti finanziari con commissioni molto elevate, che favoriscono soltanto le banche.
Ecco perché una consulenza finanziaria indipendente online, grazie al check up finanziario, offre i seguenti vantaggi:
- controllare lo stato di salute dei propri risparmi;
- avere contezza dell’ammontare delle commissioni annuali;
- conoscere il grado di rischio insito nei propri investimenti;
- eliminare eventuali errori strategici prima che siano irrimediabili.
Quindi, si tratta di un passaggio fondamentale per poter proteggere i propri risparmi da investimenti non corretti e accrescere, nel contempo, le possibilità che il proprio denaro generi un ottimo rendimento.
Consulenza finanziaria indipendente online: a quali professionisti del settore affidarsi
Chi necessita di una consulenza finanziaria indipendente Roma può affidarsi a Travagli Financial, uno studio che offre ai propri clienti un servizio di consulenza soltanto a pagamento.
La società di consulenza finanziaria indipendente si basa su delle politiche di investimento di tipo accademico, che aumentano le possibilità di successo.
Queste caratteristiche sono garantite anche dalla mancanza di vincoli con banche e altri tipi di intermediari, che consentono alla società di non avere alcun conflitto di interesse.
Il cliente, quindi, avrà la certezza di ricevere una consulenza personalizzata e del tutto imparziale, a un prezzo molto conveniente.